Bilan patrimonial
Professionnels de santé : pourquoi faire un audit patrimonial avec MEDELYA ASSURANCES ?
Lorsqu’on exerce en profession libérale, on est souvent pris dans le rythme intense de son activité… et il est fréquent de repousser les réflexions liées à son patrimoine personnel. Pourtant, pour un professionnel de santé, patrimoine personnel et activité professionnelle sont étroitement liés.
Chez MEDELYA ASSURANCES, nous accompagnons les professionnels de santé dans la gestion globale de leur patrimoine, en leur proposant un audit structuré, une analyse sur mesure et des solutions personnalisées pour sécuriser leur avenir.
Pourquoi réaliser un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial permet de faire un état des lieux complet de votre situation personnelle, familiale, professionnelle et financière. Il vous aide à répondre à des questions essentielles comme :
- Ai-je une stratégie efficace pour valoriser mon épargne ?
- Ma protection sociale est-elle suffisante en cas de coup dur ?
- Suis-je bien préparé pour la retraite ?
- Comment transmettre mon patrimoine à mes proches dans les meilleures conditions ?
- Ai-je optimisé ma fiscalité selon mon statut de libéral ?
Un accompagnement spécifique aux professionnels de santé
Chaque profession de santé a ses propres caractéristiques. Que vous soyez médecin, chirurgien-dentiste, kinésithérapeute, infirmier, pharmacien ou psychologue, notre approche tient compte :
✔️ De la nature de vos revenus (BNC, société, SEL, etc.)
✔️ De vos charges professionnelles et de votre régime fiscal
✔️ De votre statut familial (marié, pacsé, enfants, etc.)
✔️ De vos projets de vie (achat immobilier, transmission, retraite anticipée, etc.)
Ce que comprend notre audit patrimonial
✅ Analyse de votre situation financière : revenus, charges, emprunts, épargne, placements
✅ Étude de votre protection sociale (prévoyance, santé, retraite, invalidité, décès)
✅ Évaluation de votre fiscalité et des leviers d’optimisation
✅ Préconisations personnalisées :
- Placements adaptés à vos objectifs (sécurité, rendement, disponibilité)
- Assurance-vie et plan d’épargne retraite (PER)
- Organisation de la transmission de patrimoine (donation, démembrement, etc.)
- Stratégie d’investissement à court, moyen et long terme
Un accompagnement fondé sur l’expertise
L’accompagnement patrimonial de MEDELYA ASSURANCES repose sur :
🔷 Plus de 20 ans d’expérience en tant que banquier privé et ingénieur patrimonial
🔷 Une expertise renforcée par des formations certifiantes en gestion de patrimoine
🔷 Une approche humaine et pédagogique, loin des solutions toutes faites
La solidité de partenaires de confiance comme Allianz et UNIM
En résumé
Anticiper, valoriser, transmettre : un professionnel de santé a besoin d’un cadre clair pour sécuriser son patrimoine et faire les bons choix au bon moment.