Pourquoi réaliser un bilan patrimonial en tant que professionnel de santé ?

En tant que médecin libéral, réaliser un bilan patrimonial médecin est essentiel. Vous vous consacrez pleinement à votre activité professionnelle, mais avez-vous pris le temps d’analyser votre patrimoine global pour sécuriser et valoriser votre avenir ?

MEDELYA ASSURANCES : experts du bilan patrimonial pour les professions libérales de santé

Un bilan patrimonial complet pour optimiser vos placements et votre fiscalité

Le bilan patrimonial ne se limite pas à la simple évaluation de vos placements.
Il s’agit d’une analyse complète de votre situation :

• Vos revenus professionnels et personnels
• Votre situation familiale (régime matrimonial, enfants, projets de transmission)
• Votre structure d’endettement (crédits privés ou professionnels)
• Vos actifs immobiliers, financiers ou professionnels
• Vos objectifs : retraite, transmission, fiscalité, protection de vos proches, création de revenus complémentaires…

Nos objectifs en tant que conseillers patrimoniaux spécialisés santé

À l’issue de ce bilan, nous vous aidons à :
✅ Structurer votre patrimoine selon vos priorités
✅ Sécuriser vos revenus futurs et anticiper votre retraite
✅ Optimiser votre fiscalité grâce aux dispositifs adaptés à votre statut (loi Madelin, PER, assurance vie, démembrement, etc.)
✅ Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions
✅ Mettre en place des solutions concrètes (épargne, retraite, prévoyance patrimoniale, protection du conjoint…)

Une expertise patrimoniale adaptée aux besoins spécifiques des professionnels de santé

Notre accompagnement s’adresse principalement aux professions libérales de santé (médecins, chirurgiens-dentistes, pharmaciens, paramédicaux…), dont nous connaissons les spécificités :

• Régimes obligatoires complexes (CARMF, CARPIMKO, CAVP…)
• Faible couverture en cas d’arrêt ou d’invalidité
• Poids de la fiscalité sur les revenus
• Besoin de sécuriser l’avenir sans alourdir les charges

Nous construisons des recommandations claires, accessibles et personnalisées, adaptées à votre profil et à votre niveau de tolérance au risque.

Votre bilan patrimonial sur-mesure avec MEDELYA ASSURANCES

Chez MEDELYA ASSURANCES, nous travaillons en toute indépendance, avec des partenaires reconnus comme Allianz et UNIM, et proposons des solutions de qualité en :

• Assurance vie
• Plan d’épargne retraite (PER)
• Préparation à la transmission
• Solutions d’investissement sélectionnées
• Outils de protection du patrimoine professionnel

📅 Vous souhaitez faire le point sur votre situation et bénéficier d’un bilan patrimonial adapté ?

Nous vous proposons un bilan patrimonial confidentiel, sans engagement, pour construire ensemble une stratégie claire, cohérente et évolutive.